Crédito de Clientes

(El control de crédito está sujeto a habilitación previa. Por defecto no está habilitado)

Al momento de ingresar un pedido, o facturar/remitir un comprobante sin pedido, el sistema puede evaluar lo siguiente:

• El crédito del cliente, que es un monto permitido de operaciones, considerándose como operaciones la sumatoria de los comprobantes adeudados + los pedidos pendientes aprobados + los remitos pendientes de facturación.

• Los días de atraso permitidos para comprobantes vencidos.

• Si tiene notas de débito por cheque rechazado pendientes de cancelación.

• Cheques recibidos no vencidos a la fecha (incluyendo los cheques que no están en cartera)

Si el cliente no cumple alguno de los parámetros, el pedido será rechazado por crédito.

Mientras no vuelva a los parámentros normales, el pedido no podrá ser aprobado, salvo que se apruebe por gerencia.

Por ejemplo, suponiendo que el cliente tiene asignado un crédito de 1.000.000 y 30 días de atraso permitido:

• Si tuviera un comprobante pendiente de 500.000 y se carga un pedido por 525.000, el pedido sería rechazado por crédito, 500.000+525.000 > 1.000.000.

• Si se carga un pedido de 300.000 y si tuviera una factura vencida por más de 30 días, también sería rechazado por crédito, aunque no por el monto del crédito sino por los días de atraso permitido.

• Si al momento de cargar un pedido, el cliente tuviera una nota de débito impaga, también sería rechazado.

• Si al momento de cargar un pedido de 500.000, el cliente tuviera 600.000 en cheques recibidos en un pago anterior, de fecha de depósito posterior al día del análisis y entregados a proveedores.

Para paramentrizar los clientes hay 2 maneras de hacerlo.

Una es configurando el monto de crédito y los días de atraso permitido en cada cliente (en el ABM de Clientes, solapa de datos comerciales).

La otra es previamente configurando una tabla de categorías de crédito donde se especifican el monto del crédito y los días de atraso permitidos y luego asignando el código de la categoría a cada cliente.

La ventaja de la segunda opción es que se pueden definir unos pocas reglas y asignarlas a varios clientes. Además para cambiar las condiciones solo hay que actualizar la tabla de categorías de crédito y no los clientes.

Una vez configurados los clientes, de una u otra manera, el sistema procederá al análisis de credito por operación.

Hay varias configuraciones disponibles para distintos modos de trabajo. Por defecto el sistema analiza el pedido al terminar el ingreso y avisa si fue rechazado, ya sea por crédito o stock. Puede verse el motivo del rechazo de crédito mediante un botón:

El sistema advierte el rechazo pero permite guardar el pedido. Desde el control de pedidos pueden verse los rechazados por crédito y también se puede pedir un reanálisis por si, por ejemplo, el cliene pago los comprobantes atrasados.

Si no cumple el crédito, puede ser aprobado por gerencia.

Según la configuración predeterminada, el sistema vuelve a analizar el crédito al momento de facturar o remitir por lo que se e podría volver a bloquear la operación. Esto es útil para casos en los que cambia las condiciones entre el pedido y la factura/remito, por ejmplo, pasan varios días y un comprobante pendiente supera los días de atraso permitidos. Este reanálisis puede ser evitado, ya que es opcional, pero por defecto está habilitado.

Dado que los remitos también son evaluados y afectan el crédito del cliente, es importante que al momento de emitirlos los precios esté correctamente ingresados.

En caso de los presupuestos no se realiza ninguna evaluación de crédito.

Por defecto, los montos de crédito son en Pesos, aunque mediante un cambio de configuración pueden ser ingresados en la moneda de referencia.

Si al cliente se le asigna crédito -1, todas las operaciones serán rechazadas.

Si al cliente se le asigna crédito 0, todas las operaciones serán permitidas (por defecto es así, pero puede ser reconfigurado para que crédito 0 se comporte como tal, como 0 y no permita comprobantes pendientes).

Días de atraso permitidos = -1 implica que no se lo ha definido, por lo que si se ingresa -1 en el cliente y el cliente no tiene categoría de crédito asignada, el sistema tomará el valor por defecto del sistema (al instalarlo es siempre 9999 = permite cualquier atraso. Lo mismo sucede para la tabla de categorías de clientes si es que la categoría tiene -1.